投資

投資状況報告(2024/5)

こんにちは!

今日は投資ブログらしく、何にどのくらい投資しているかや、
利益が出ているかについてお話しようと思います。

私自身は投資素人であり、Youtubeなど見て独学でやっていますので、
自分の投資方法が良いか悪いかは別として、少しでもみなさんの参考に
なれば幸いです!

現在の投資額と運用状況について

現在私は、NISA枠で全米インデックス(S&P500)全世界株
(オールカントリー)
、お試しで高配当株に投資しています。

それぞれの投資額と現在の運用益は以下の通りです。

S&P500:投資額512万円、運用益660万円

オルカン:投資額512万円、運用益666万円

高配当株:国内の中、小型株を中心に30万円

合計投資:1054万円、合計運用益1290万円(約22%増)

オルカンやS&P500の年利平均4%程度なのでよくできた数字だなと思いますw

私が投資を始めたのが2022年ごろからでそこから暴落は起きていない
&円安の影響もあって好成績ですが、今後暴落が起きて資産が半分とかに
なったときに売らずに耐えるための握力は鍛えておきたいですね。。

目標の資産合計5000万円はまだまだ通り道のり。。
コツコツ積み立てて頑張りたいと思います!

いまのポートフォリオで大丈夫なの?

見てもらったとおりほぼインデックス投資に9割とかなり偏った
ポートフォリオをしています。

一応、S&P500とオルカン自体が分散が効いているインデックス
ファンドではありますがそれぞれのファンドの米国株の構成比が
10割、6割ということもあり、かなりアメリカ株に偏っている
形にはなっています。

そんなに偏ったポートフォリオで大丈夫なの?と思われるかも
しれませんが実は私も悩んでいますw

高配当株はやってみたものの、貯金というよりはキャッシュフロー
良くする類の投資手法であることや購入する個別銘柄を決めるのに
ある程度株に関する知識が必要であったりでめんどくさがりな
私にはあまり刺さりませんでした

不動産は素人が手を出すには危険な感じもしますし、最近は債券投資
に興味があって少し調べたりしています。

また実際に始めた時には情報発信したいと思いますので、気長に
待っててもらえたらと思います!

今後の予定

投資については特に変わったことはしようと思っておらず、コツコツ積立て
頑張ろうと思ってます。

投資状況については、不定期ですが報告は続けようと思っているので、少しでも
みなさんの参考になったら嬉しいです。

今回はここまで!ありがとうございました。